Truffa internazionale all’ex presidente Molesini di Fideuram con un finto WhatsApp: spariti 36 milioni di euro

Una truffa milionaria ha colpito Fideuram lo scorso febbraio. Un raggiro internazionale che ha preso di mira l'allora presidente Paolo Molesini e che, ad oggi, ha fatto perdere all'istituto controllato da Banca Intesa e leader nel mercato del private banking circa 36 milioni di euro. Al momento è indagato solo un cittadino israeliano di 48 anni. Come riportato nel decreto di sequestro preventivo emesso dalla giudice per le indagini preliminari Sonia Mancini a seguito delle indagini della Procura di Milano e dei carabinieri, con cui sono stati bloccati oltre 13 milioni di euro su una banca in Portogallo, avrebbe agito "in concorso con ignoti".

La truffa internazionale da cento milioni di euro

La vicenda è stata riportata dal Corriere della Sera, che ha raccontato come tutto sia accaduto nel giro di poche ore. A febbraio Molesini, al tempo ancora alla guida di Fideuram, aveva ricevuto un messaggio WhatsApp da un contatto che si presentava come Carlo Messina, ovvero l'amministratore delegato di Intesa Sanpaolo. Il falso Messina indicava a Molesini di operare d'urgenza attraverso la tesoriera di Fideuram una serie di bonifici per non perdere l'occasione di un'operazione finanziaria all'estero.

Le operazioni ammontavano a un totale di circa 95 milioni di euro. Un investimento importante, ma anche plausibile considerati gli oltre 450 miliardi di euro di patrimoni amministrati da Fideuram. A quel punto, i truffatori telefonano a Molesini: dall'altra parte della cornetta una voce modificata con strumenti di intelligenza artificiale sosteneva di essere l'avvocato Paolo Nastasi, un legale di un importante studio internazionale managing partner di A&O Shearman Italia (del tutto estraneo alla vicenda).

Le indagini e i soldi finora recuperati

Il finto Nastasi avrebbe fatto da intermediario dell'operazione del falso Messina e così dal suo studio partono le fasulle (ma ben replicate) mail con le coordinate delle società e dei conti esteri sui quali Molesini avrebbe dovuto effettuare i pagamenti. I soldi partono, soprattutto verso Cina e Hong Kong, ma subito si attivano i sistemi di sicurezza interna.

Riconosciuta la truffa, la sicurezza ha fatto scattare i sistemi di collaborazione interbancaria internazionale, riuscendo a recuperare subito 40 milioni di euro intercettati da una banca cinese. Altri 13 milioni di euro vengono sequestrati dalla gip Sonia Mancini di Milano dopo che gli investigatori, coordinati dai pm Alfonso Serritiello e Barara Benzi a Lisbona, li hanno individuati a Lisbona, in Portogallo. Mancano all'appello circa 36 milioni di euro, che sarebbero stati convertiti in criptovalute. Intanto, lo scorso 12 marzo Molesini, non indagato e non destinatario di alcun contenzioso, si è dimesso per "ragioni personali".

Si indaga su altre due truffe a banche con IA, una da 24 milioni

Intanto la Procura di Milano sta indagando su altre due presunte truffe ai danni di istituti di credito portate avanti con schemi simili a quella di febbraio ai danni dell'ormai ex presidente di Fideuram Paolo Molesini, sempre con l'utilizzo di messaggi, mail, intelligenza artificiale e con il meccanismo del "voice cloning", ossia voci finte identiche a quelle reali.

Da quanto si è saputo, in un caso il ‘bersaglio' sarebbe stato una manager di una banca che, a seguito del raggiro, avrebbe autorizzato, lo scorso maggio, operazioni per circa 24 milioni di euro, in parte recuperati a Barcellona dopo essere stati dirottati tra Spagna, Singapore, Hong Kong e Bahrein. Anche in queste indagini, coordinate dal pm Enrico Pavone, è stato eseguito un sequestro preventivo firmato dalla gip Sara Cipolla.

Nel caso di un altro istituto più piccolo la truffa ammonterebbe, invece, a circa 2 milioni di euro, in parte sempre recuperati e stavolta in Croazia, in un fascicolo assegnato alla pm Barbara Benzi. Al momento, queste due indagini restano, comunque, scollegate tra loro e distinte anche da quella – assegnata ai pm Benzi e Alfonso Serritiello, sempre coordinate dal pool del pm Eugenio Fusco e condotte dai carabinieri – che riguarda i 36 milioni di euro spariti su 95 totali della truffa su Molesini.

In entrambi i casi, così come in quello su Fideuram, gli istituti hanno denunciato. Nella vicenda che risale allo scorso maggio, la manager della banca avrebbe ricevuto comunicazioni da una casella di "posta elettronica apparentemente riconducibile" a una persona che lavorava per quello stesso istituto, "ingenerando in lei il convincimento" che stesse interloquendo con quel dipendente.

E sarebbe stata così convinta ad effettuare transazioni per oltre 23,8 milioni di euro. Gli inquirenti sono andati a caccia del denaro dirottato su "conti internazionali" tra Spagna, Singapore, Hong Kong e Bahrein. È scattato, poi, anche un sequestro preventivo con denaro bloccato in una banca a Barcellona. Le indagini avrebbero portato già a iscrizioni nel registro degli indagati, come nel caso della truffa ai danni di Molesini, in cui sarebbe stato individuato un informatico straniero, anche se l'identità nota potrebbe essere fittizia. In Procura a Milano, dunque, al momento sarebbero aperte almeno tre indagini simili su un fenomeno che vede al centro l'uso dell'intelligenza artificiale e soprattutto del sistema del "voice cloning".

E che avrebbe colpito anche bancari e dirigenti di istituti sfruttando momenti di vulnerabilità – viene fatto notare da chi segue le indagini – nei quali per imprudenza ci si fida anche del fatto che comunicazioni così importanti possano passare attraverso sistemi di messaggistica come WhatsApp. Le banche, ad ogni modo, viene chiarito, hanno gli "anticorpi", a differenza di altre società, per andare subito a bloccare quei trasferimenti di denaro